2026年投資計画公開：現金戦略から商業用不動産まで

🚀 はじめに

2026年が近づく中、私の投資計画を皆さんと共有したいと思います。現金管理戦略からETF、個別株、仮想通貨、そして商業用不動産購入計画まで詳しくお伝えします。

投資計画は柔軟であるべきですが、明確な方向性を持つことが重要です。

💵 現金および現金同等物戦略

今年は例年より現金比率を大幅に増やしました（全体の約11%）。その理由と活用計画を共有します。

高利回り貯蓄口座（HYSA）

Capital One 360 Savingsを使用しています。

シンプルで信頼性が高い
素早い入出金が可能
合理的な金利

現在、2つの口座を運用中：

口座	用途
緊急資金口座	家族の緊急資金（3-6ヶ月分の生活費）
旅行口座	妻との旅行資金

SGOV：カリフォルニア在住者の必須アイテム

カリフォルニアの税金は本当に高いです。だから現金のかなりの部分を**SGOV（短期国債ETF）**に入れています。

SGOVのメリット：

4-5%のリターン
州税免除：カリフォルニアで大きなアドバンテージ
高い流動性：必要な時いつでも現金化可能
低リスク：米国政府債券ベース

高所得者ほど、このような税金節約戦略がより効果的です。

現金保有の目的

1. 商業用ビル購入資金 2026年に商業用不動産を購入したいと考えています。大きな金額なので現金を貯めています。

2. ドライパウダー 市場調整はチャンスを生み出します。2026年前半から中盤に調整が来る可能性があると見て、底値買い用の現金を準備しています。

現金保有のゴールデンルール

3-6ヶ月分の生活費は必ず株式市場の外に置いてください。

なぜでしょう？

失業した時に慌てて株を売らなくて済む
下落相場での損切りは最悪の選択
心の平和 = より良い投資判断

🏢 商業用不動産購入計画

なぜ商業用不動産なのか？

現在、賃貸住宅を1軒運営していますが、商業用ビルに拡大したいと考えています。

商業用不動産のメリット：

長期リース契約（安定したキャッシュフロー）
テナントが管理費用を負担（NNNリース）
住宅用より高いリターンの可能性

タイミングの考慮

金利がカギです。

金利が下がれば → 数字がより合う
目標：2026年、遅くとも2027年
無理な購入はしない（数字が合わないといけない）

無理な投資はしません。数字が合う時だけ購入する予定です。

📈 ETF投資計画

3ファンドポートフォリオの維持

私のコア戦略は新しい3ファンドポートフォリオです：

基盤（Foundational）：VUO、S&P 500
バリュー（Value）：SCHD、VTV
グロース（Growth）：SCHG、QQQM

このバランスを引き続き維持します。

2026年追加購入計画

特に比重を増やすETF：

ETF	理由
VTV	バリュー株へのエクスポージャーを増やしたい
SPMO	モメンタム投資への長期的信頼

SPMO（S&P 500モメンタムETF）に確信があります。モメンタム戦略は長期的に効果的だと信じています。

📊 個別株戦略

継続的にDCAする銘柄

毎月着実に積立購入する株式：

銘柄	現在の比重	確信レベル
Berkshire Hathaway	7%	⭐⭐⭐⭐⭐
Microsoft	5%	⭐⭐⭐⭐⭐
SoFi	3%	⭐⭐⭐⭐

この3銘柄は最も高い確信を持っているので、着実に積み立てます。

機会主義的な購入

Metaのような株が大暴落したら購入するかもしれません。

条件：

十分にリサーチした会社であること
ファンダメンタルズに問題がないこと
単純な市場の恐怖による下落であること

むやみに買いません。理解している株だけ買います。

🪙 仮想通貨投資計画

ビットコインDCAを継続

ビットコインに対して長期的に大きな期待を持っています。

毎月一定額をDCA
現在のポートフォリオの81%がビットコイン
長期保有戦略

イーサリアムは少量のみ

イーサリアムも時々買うかもしれませんが、ビットコインほど積極的ではありません。

アルトコインの追加購入はなし

Cardano、XRPなどの既存保有分はホールドしますが、追加購入はしません。

仮想通貨は非常に投機的であることを認識しています。だから保守的にアプローチしています。

🌟 Roth IRAの優先順位

常に最優先で満額拠出

バックドアRoth IRAを毎年欠かさず満額拠出します。

なぜ？

非課税成長（Tax-Free Growth）
退職後の非課税引き出し
複利効果の最大化

2025年分の期限

2025年のRoth IRA拠出は2026年4月15日まで可能です。

まだ時間がありますので急ぐ必要はありませんが、できるだけ早く入れるのがベストです。1日でも長く複利が働きますから。

📌 2026年投資チェックリスト

項目	状態
バックドアRoth IRA満額拠出	⏳ 毎年実施
SGOVに現金を積み上げ	✅ 進行中
VTV、SPMOの比重拡大	🔜 2026年計画
Berkshire、Microsoft、SoFi DCA	✅ 毎月実施
ビットコインDCA	✅ 毎月実施
商業用不動産を物色	🔜 2026-2027年目標

🎯 まとめ

2026年投資計画のポイントをまとめると：

現金は戦略的に：SGOV活用、税金節約
機会に備える：ドライパウダー確保
バランス維持：3ファンドポートフォリオを堅持
確信に集中：DCAは信じる銘柄にのみ
税効率：Roth IRAを最優先

投資はマラソンです。継続性と忍耐が最終的に勝利します。皆さんの2026年も成功した投資の年になりますように！💪