Morgan Housel의 트리거 기반 시장 폭락 투자 전략

🎯 시장 폭락, 언제 사야 할까요?

주식 시장이 폭락할 때 투자자들이 가장 많이 하는 고민이 있습니다.

"10% 떨어졌을 때 사야 할까? 아니면 더 기다려야 할까?"

너무 일찍 사면 더 낮은 가격을 놓칠 수 있고, 너무 늦게 기다리면 영영 오지 않을 가격을 기다리게 될 수도 있습니다. 이 딜레마를 해결할 수 있는 단순하지만 천재적인 현금 관리 전략이 있습니다.

📚 Morgan Housel은 누구인가요?

이 전략의 창시자는 바로 Morgan Housel입니다. 그는 세계적 베스트셀러 **"The Psychology of Money(돈의 심리학)"**의 저자로, 투자 심리와 행동 경제학 분야에서 가장 영향력 있는 작가 중 한 명입니다.

Housel은 2013년 Motley Fool에 기고한 글에서 시장 폭락 시 현금을 투자하는 자신만의 계획을 공개했습니다. 그의 스타일답게 이 전략은 우아하고 단순하면서도 깊은 통찰을 담고 있습니다.

🔧 트리거 기반 투자 시스템이란?

Housel이 제안한 것은 **트리거 기반 투자 시스템(Trigger-Based Investment System)**입니다.

핵심 원리는 간단합니다:

• 시장이 특정 %만큼 하락할 때마다 미리 정해둔 금액을 투자
• 하락폭이 커질수록 더 많은 금액을 투자
• 각 트리거 포인트의 발생 빈도를 현실적으로 예측

💡 왜 이 전략이 효과적인가요?

1. 체계적: 감정이 아닌 규칙에 따라 투자
2. 현실적: 실제 역사적 데이터 기반
3. 유연함: 추가 하락에도 대응할 현금 보유
4. 심리적 안정: 한 번에 올인하지 않아도 됨

📊 기본 구조 이해하기

Housel의 전략은 $1,000 기준으로 설계되었습니다:

시장 하락폭	투자 금액	발생 빈도
-10%	$100	~11개월마다
-15%	$220	~2년마다
-20%	$300	~4년마다
-30%	$270	~10년마다
-40% 이상	나머지	세기당 몇 번

이 전략의 핵심은 시장 타이밍을 맞추려 하지 않는다는 것입니다. 대신, 어떤 상황에서든 준비된 자세로 대응할 수 있게 해줍니다.

🌟 다음 글에서 계속

다음 글에서는 각 트리거 포인트를 역사적 데이터와 함께 상세히 분석하겠습니다. JP Morgan의 연구 자료를 통해 이 전략이 지난 45년간 얼마나 자주 발동되었는지 확인해 보세요!